فوركس مخطط التحويلات الخارجية

التحويلات الخارجية.
عندما يتعلق الأمر بسعادة تلك الخاصة لك، الأميال ببساطة تتلاشى. مع التحويلات من هسك، سواء كان ذلك دعم تعليم أطفالك في الخارج أو الإهداء أحبائهم في السنة الجديدة الأولى بعيدا عن المنزل، فمن السهل أن يحول السعادة لأحبائك في أي مكان في العالم.
تحويلة كهربية بالسلك.
تحويل الأموال بشكل أسرع وسلس من حساب هسك إنديا إلى حساب المستفيد في الخارج يتم تقديم هذه الخدمة للعملاء المقيمين وغير المقيمين في البنك على حد سواء وفقا للتشريعات التنظيمية المحلية.
العرض العالمي والنقل العالمي.
عندما يتعلق الأمر بإدارة اموالك على الصعيد العالمي، تجربة الراحة في نقرة. من خلال عرض عالمي، ربط وإدارة حسابات هسك في الخارج في تسجيل الدخول واحد. يمكنك أيضا التحويل بين حسابات هسك من خلال التحويلات العالمية. وتقيد العائدات لحساب المستفيد في غضون 2 أيام عمل #.
# مصطلح "أيام العمل" يشير إلى الأيام التي هي أيام عمل البنك في كل من بلد التحويلات والهند.
التحويلات العالمية تسمح لك بتحويل الأموال عبر الإنترنت بين حسابات هسك بريمير / أدفانس الدولية المرتبطة بك في غلوبال فيو لا يفرض عملاء هسك بريمير أي رسوم باستثناء الضرائب المعمول بها $$ بالنسبة لعملاء هسك أدفانس، سيتم فرض رسوم خدمة بالإضافة إلى الرسوم المعمول بها الضرائب لكل عملية نقل يتم إجراؤها حسب جدول رسوم الخدمة.
كيفية إجراء نقل عالمي إلى الخارج؟
تسجيل الدخول إلى هسك المصرفية عبر الإنترنت باستخدام معرف المستخدم وكلمة المرور الخاصة بك * انقر على علامة التبويب "عرض عالمي" و "نقل عالمي" حدد "من" و "إلى" البلدان للتحويل الخاص بك حدد الحساب والمبلغ الصادر الذي ترغب في نقل معاينة أسعار صرف العملات الأجنبية المعمول بها ** اختر إجراء تحويلات مؤرخة أو متكررة في المستقبل حدد "الغرض من التحويل" لنقلك إرسال واستكمال معاملتك.
* يرجى الرجوع إلى مركز المساعدة للحصول على مزيد من التفاصيل.
** تخضع أسعار صرف العملات الأجنبية للتغيير دون أي إشعار مسبق. وتخضع التحويلات المالية بالعملة الأجنبية من الهند للقيود السارية بموجب قانون إدارة العملات الأجنبية لعام 1999.
الشيكات بالعملات الأجنبية / المسودات.
يقدم البنك خدمات إصدار مسودات بالعملات الأجنبية بجميع العملات الرئيسية. يتم تقديم هذه الخدمة إلى العمالء المقيمين وغير المقيمين في البنك.
كيفية التقدم بطلب للحصول على مسودات العملة الأجنبية؟
قم بزيارة أقرب فرع من فروع البنك وتقديم المستندات الموقعة حسب الأصول المطلوبة لإصدار مسودة للعملة الأجنبية قد تسري الرسوم على التحويلات من البلد المصدر والمستلم (راجع قسم رسوم الخدمة للحصول على مزيد من التفاصيل)
لمعرفة المزيد، يمكنك التواصل مع مدير علاقات هسك أو زيارة أقرب فرع في هسك الهند.
&نسخ؛ حقوق الطبع والنشر 2018. شركة هونغ كونغ وشنغهاي المصرفية المحدودة، الهند (هسك الهند). تأسست في منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة ذات مسؤولية محدودة. كل الحقوق محفوظة.

نظام التحويالت التحريرية وإرسال األموال إلى الخارج.
كخبير مقيم، قد ترغب في تحويل الأموال إلى الخارج للأطفال لتغطية نفقات التعليم أو قد ترغب في تحويل الأموال لصيانة أحد الأقارب المقربين في الخارج. قد تحتاج إلى صرف أجنبي لرحلة خاصة أو رحلة عمل أو علاج طبي في الخارج. ماذا تعمل؟
حسنا، يمكنك شراء النقد الأجنبي من البنوك تاجر معتمد، صرافون، كيانات مثل توماس كوك و كوكس & أمب؛ الملوك وحدد نبفس. وقد خفف البنك الاحتياطي من قواعد شراء العملات الأجنبية من قبل المقيمين في المعاملات المسموح بها. أنت لا تحتاج إلى موافقة من البنك الاحتياطي لشراء النقد الأجنبي تصل إلى حد معين.
يمكنك استخدام نظام التحويلات المالية (لرس) لشراء أو تحويل العملة الأجنبية تصل إلى 250،000 دولار أمريكي للمعاملات المسموح بها.
ما هو نظام التحويلات المالية (لرس)؟ ما هي المعاملات المسموح بها بموجب لرس؟ ما هي الوثائق المطلوبة لإجراء تحويلات أو شراء العملات الأجنبية؟ كيف يمكنني إجراء الدفع؟ ماذا لو كنت بحاجة إلى تحويل المزيد في حالات محددة؟ في هذا المنصب، سأحاول الإجابة على هذه الأسئلة.
نظام التحويلات المالية (لرس)
وبموجب قانون لرس، يسمح للمقيمين بتحويل ما يصل إلى 250،000 دوالر أمريكي في السنة المالية للمعامالت المسموح بها لرأس المال والحساب الجاري) أو مزيج من الاثنين معا (. ويسمح فقط لأفراد مقيمين (بمن فيهم القصر) بتحويل الأموال إلى الخارج في إطار نظام لرس. وفي حالة القاصرين، يوقع الوصي على استمارة إعلان لرس.
بالنسبة للتحويالت التي تتم بموجب نظام لرس، ال يشترط الحصول على موافقة البنك االحتياطي.
لا يمكن لغير المقيمين تحويل الأموال في الخارج بموجب لرس.
ولا يمكن لغير المقيمين تحويل الأموال إلى الخارج. انها مجرد أنها لا يمكن أن تتحول بموجب نظام التحويلات المحرر (لرس).
لا يوجد أي قيود على تواتر المعاملات تحت لرس. غير أنه ينبغي ألا يتجاوز إجمالي قيمة النقد الأجنبي المشتراة أو المحولة مبلغ 000 250 دولار أمريكي أو ما يعادلها في السنة المالية.
معاملات الحساب الجاري المسموح بها بموجب لرس.
الزيارات الخاصة إلى أي بلد (باستثناء بوتان ونيبال) الهدايا أو التبرعات الذهاب إلى الخارج للعمل الهجرة الهجرة من الأقارب المقربين في الخارج. النسبية وفقا للمادة 6 من قانون الشركات رحلة العمل رحلة العلاج الطبي في الخارج التعليم في الخارج أي معاملة حساب جاري مسموح به أخرى وفقا لفيما.
معاملات الحساب الرأسمالي المسموح بها بموجب لرس.
فتح حساب مصرفي بالعملة الأجنبية في الخارج تحويل الأموال لامتلاك حسابات بالعملة الأجنبية في الخارج شراء الممتلكات في الخارج الاستثمار في الخارج شراء موضوع الفن رهنا بأحكام سياسة التجارة الخارجية القائمة القروض والهدايا بالروبية الهندية لأقرباء نري / بيو إعادة سداد قرض في الخارج استفاد في حين كنت غير مقيم.
نقاط إلى ملاحظة لرس.
لا یسمح للبنوك تقدیم أي نوع من التسھیلات الائتمانیة لتسھیل تحویلات حساب رأس المال بموجب لرس.
بالنسبة لتحويلات حساب رأس المال، يجب أن يكون لديك حساب البنك مع البنك لمدة سنة على الأقل قبل إجراء مثل هذه التحويلات. ولا يوجد أي قيد من هذا القبيل على تحويلات الحسابات الجارية.
تحتاج إلى تعيين فرع من الوكلاء المعتمدين يتم من خلاله إجراء جميع التحويلات في إطار البرنامج.
يرجى فهم الحد الأقصى البالغ 250،000 دولار أمريكي هو الحد الأقصى للتحويلات / شراء العملات الأجنبية لجميع المعاملات الجارية والحساب الرأسمالي المذكورة أعلاه. على سبيل المثال، إذا قمت بتحويل / سحب 100.000 دولار أمريكي للاستثمار في الخارج، سيتم تخفيض الحد الأقصى بموجب لرس بمبلغ 100.000 دولار أمريكي للسنة المالية، أي أنه يمكنك فقط تحويل مبلغ يصل إلى 150.000 دولار أمريكي (في نفس السنة المالية) لأي معاملة مسموح بها .
إذا خرقت حد 250،000 دولار أمريكي للسنة المالية، سوف تحتاج إلى موافقة من البنك الاحتياطي لمزيد من شراء النقد الأجنبي / التحويلات المالية.
وهناك استثناء للقاعدة في حالة العلاج الطبي والتعليم في الخارج والهجرة. في هذه الحالات، لا يزال بإمكانك تحويل أكثر من 250،000 دولار أمريكي دون الحصول على موافقة من ربي إذا كنت تنتج وثائق معينة. إذا كان الوكيل المعتمد راضيا عن المستندات، فإنه يمكن أن يسمح لك بتحويل أكثر من 250،000 دولار أمريكي دون الحصول على موافقة من ربي. وتناقش حالة العلاج الطبي والتعليم في الخارج في وقت لاحق من هذا المنصب.
حتى سحب العملات الأجنبية (أوراق العملة) للأغراض المذكورة أعلاه يتم تصنيفها تحت لرس. وبالتالي، إذا رسمت 4،000 دولار أمريكي للزيارة الخاصة، فإن الحد الأقصى ل لرس ينخفض ​​بمقدار 4،000 دولار أمريكي للسنة المالية.
العلاج الطبي في الخارج.
هذا الحد لهذا الرأس هو أيضا تندرج تحت لرس.
يمكنك تحويل ما يصل إلى 250،000 دولار أمريكي أو ما يعادلها دون أي تقدير من الطبيب.
إذا كان المبلغ يتجاوز 250،000 دولار أمريكي، تحتاج إلى تقديم تقدير التكلفة من الطبيب أو المستشفى في الهند أو في الخارج. غير مطلوب موافقة ربي في هذه الحالة. ومع ذلك، يجب أن يكون البنك تاجر معتمد راض عن الوثائق المقدمة.
لذلك، فإن قيود التحويلات لن تعرقل جودة العلاج الطبي الذي يمكنك تحمله في الخارج.
ويسمح أيضا للشخص المصاحب للمريض كمصاحب أن يصل إلى 250،000 دولار أمريكي في السنة المالية.
الطلاب الذين يذهبون إلى الخارج.
وتندرج التحويلات تحت هذا الرأس أيضا تحت لرس.
كما هو الحال مع العلاج الطبي، لا تحتاج إلى تقديم أي تقدير لتحويل ما يصل إلى 250،000 دولار أمريكي في السنة المالية. ومع ذلك، قد يسمح تاجر معتمد (البنك أو المؤسسة) تحويل الأموال التي تتجاوز 250،000 دولار أمريكي على أساس تقدير التكلفة من الجامعة الأجنبية. غير مطلوب موافقة ربي في مثل هذه الحالة.
نقطة إلى ملاحظة: وفقا ل فيما، يعتبر الطلاب نري من اليوم الأول (من الخارج إلى الخارج للدراسات). وبالتالي، يمكنهم الاستفادة من جميع مرافق التحويلات المتاحة للمعهد الوطني للإحصاء. ويمكنها تحويل ما يصل إلى 1 مليون دولار أمريكي من حسابات نرو الخاصة بها في السنة المالية.
قرض / هدية إلى نري / بيو قريب قريب تحت لرس.
كمقيم، يسمح لك بتقديم قروض روبية إلى أقرباء نري / بيو الذين يخضعون لشروط معينة.
وينبغي أن يكون القرض خاليا من الفائدة وأن يكون الحد الأدنى لمدة سنة واحدة. يتم إضافة مبلغ القرض إلى حساب نرو من قريب قريب من نري / بيو. لا يتم تحويل مبلغ القرض خارج الهند. يتم استخدام مبلغ القرض للمتطلبات الشخصية للمقترض أو نشاطه التجاري في الهند. لا يمكن استثمار مبلغ القرض في أموال الصناديق أو شركة نيدهي أو الأنشطة الزراعية أو الزراعية أو الأعمال العقارية (باستثناءات) أو استخدامها في بناء بيوت المزرعة أو التداول في سجلات التجارة الدولية. يتم سداد القرض من خالل التحويالت الداخلية أو من خالل الخصم إلى حسابات نرو أو نري أو فنر أو من بيع األوراق المالية التي تم منح القرض من أجلها.
يرجى ملاحظة أن مبلغ القرض الروبية سيتم النظر فيه بموجب لرس والحد الخاص بك لرس للسنة المالية سوف تنخفض بمقدار القرض. وبالتالي، فإن الحد الأقصى البالغ 250،000 دولار أمريكي في السنة المالية بموجب نظام لرس ينطبق على هذه القروض أيضا.
قريب قريب نسبيا وفقا للمادة 6 من قانون الشركات. وتشمل النسبية الآباء والأجداد والأشقاء وأزواجهم وأطفالهم وأزواجهم وأحفادهم وأزواجهم.
يتم أيضا إدراج الهبة بالروبية الهندية أو العملة الأجنبية إلى الأقارب المقربين غير المقيمين تحت لرس.
هل لاحظ لك (المقيم الهندي) لا يمكن هدية، بالعملة الأجنبية، إلى مقيم آخر للاعتماد على حساب العملة الأجنبية الأخير فتحت تحت لرس.
ما لا يمكنك القيام به تحت لرس؟
لا يمكنك تحويل الأموال بموجب لرس لأغراض:
محظورة بموجب الجدول الأول (التحويلات من أرباح اليانصيب، الدخل من السباق / ركوب الخيل، أو لشراء تذاكر اليانصيب الخ) من فيم (قواعد المعاملات الحساب الجاري)، 2000. مقيدة في الجدول الثالث (الجولات الثقافية، والإعلان في وسائل الإعلام المطبوعة الأجنبية الخ) من فيم (قواعد المعاملات الحساب الجاري)، 2000. الحساب الرأسمالي التحويلات إلى البلدان التي حددتها فرقة العمل للإجراءات المالية (فاتف) باعتبارها البلدان والأقاليم غير المتعاونة. تحويلات للهامش / الهامش يدعو إلى تبادل في الخارج / الطرف المقابل في الخارج تحويلات لشراء السندات القابلة للتحويل من العملات الأجنبية الصادرة عن الشركات الهندية في السوق الثانوية في الخارج التحويلات للمتاجرة في النقد الأجنبي في الخارج التحويلات إلى الأفراد والكيانات التي حددها بنك الاحتياطي الأسترالي على أنها تشكل هامة خطر الأنشطة الإرهابية.
قانون ضريبة الدخل و فيما.
وتحكم تحويلاتك إلى غير المقيمين في الخارج بموجب قانون إدارة النقد الأجنبي (فيما). بالإضافة إلى ذلك، يجب على بنوك الوكلاء المعتمدين التأكد من أن تحويلاتك تتماشى مع قوانين ضريبة الدخل، أي أن الضرائب قد تم دفعها على النحو الواجب على الأموال التي يتم تحويلها و تس، إن تم خصمها.
لا يصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي أي تعليمات بموجب فيما حول الإجراء الواجب اتباعه لضمان الامتثال لضريبة الدخل. وفقا للقاعدة 37BB من قانون ضريبة الدخل، قد تضطر إلى تقديم إعلان بموجب نموذج 15 كا وشهادة كا بموجب النموذج 15 سب. شهادة كا هي التأكد من أن تس المناسبة قد تم خصمها للدفع / التحويلات المقترحة.
المستندات المطلوبة لتحويل الأموال إلى الخارج.
بالنسبة للتحويلات في الخارج، قد يطلب منك تقديم المعلومات في النماذج الأربعة:
نموذج A2 (مطلوب حسب فيما) إعلان نائب الرئيس لشراء النقد الأجنبي بموجب لرس (مطلوب حسب فيما) نموذج 15 كا (مطلوب وفقا لقانون ضريبة الدخل) نموذج 15 سب (مطلوب وفقا لقانون ضريبة الدخل)
ولا يلزم تقديم النموذج 15 كا والنموذج 15 سب في حالات معينة (على النحو المحدد في القاعدة 37BB).
وكما أفهم، فإن القاعدة 37 باء تعفي تقديم النموذج 15CA أو النموذج 15CB للمعاملات الجارية في الحساب الجاري بموجب نظام لرس. ويصبح هذا قابلا للتطبيق اعتبارا من 1 أبريل 2018.
ومن الضروري تقديم رقم الحساب الدائم (بان) لإجراء تحويلات بموجب لرس.
هناك استثناء.
بالنسبة للتحويلات التي تصل إلى 25،000 دولار أمريكي لجميع معاملات الحساب الجاري المسموح بها، تحتاج فقط إلى تقديم خطاب بسيط إلى البنك يحتوي على اسمك وعنوانك (والمستفيد) والغرض من التحويلات. ومع ذلك، في مثل هذه الحالات، يتم دفع ثمن صرف العملات الأجنبية من خلال الخصم المباشر إلى حسابك المصرفي أو من خلال شيك أو مشروع الطلب. بالنسبة للتحويلات التي تقل عن 25،000 دولار أمريكي، قد لا يصر الوكيل المعتمد على بان.
للحصول على مبالغ أعلى، تحتاج إلى تقديم نموذج A2 وإعلان نائب الرئيس التطبيق بموجب لرس والنموذج 15 كا و 15 كب، إذا كان ذلك ممكنا.
قد تختلف الوثائق بناء على الغرض من التحويل. يرجى الرجوع إلى قائمة الوثائق المطلوبة للتحويلات لأغراض مختلفة على موقع البنك إيسيسي.
ملاحظة، في الواقع، قد تجار مصرح حتى الإصرار على وثائق إضافية (يقول النموذج 15 كا و 15 سب لمعاملات الحساب الجاري) لتكون على الجانب أكثر أمانا.
ما الدور الذي يلعبه المتعهدون المعتمدون؟
التجار المعتمدون هم أشخاص / كيانات تم ترخيصها من قبل البنك الاحتياطي للتعامل في النقد الأجنبي. تقريبا جميع البنوك البارزة في القائمة.
التحويلات المالية بموجب لرس لا تتطلب موافقة ربي. وقد فوض بنك الاحتياطي الفدرالي سلطة التجار المعتمدين. يجب على الوكيل المعتمد (البنوك أو الكيانات مثل توماس كوك) أن يفي بأن تحويل / سحب العملة الأجنبية لا يتعارض مع قانون ضريبة الدخل الفيدرالية (فيما) أو ضريبة الدخل.
للامتثال مع فيما، قد تعتمد على نموذج A2 والإعلان بموجب لرس.
للامتثال لقانون ضريبة الدخل، وسوف تعتمد على نموذج 15 كا والنموذج 15 سب، إذا لزم الأمر.
وبصرف النظر عن ذلك، فإنه يجب أيضا اتباع المبادئ التوجيهية ل كيك وقواعد مكافحة غسيل الأموال قبل تنفيذ التحويلات.
كيف أدفع لشراء العملة الأجنبية؟
ويتعين على الوكيل المعتمد التأكد من أن المبلغ المدفوع لشراء النقد الأجنبي يتم من أموال مملوكة للمرسل.
لذلك، يجب أن يتم الدفع لشراء النقد الأجنبي عن طريق الشيكات / الطلب / بطاقة الخصم / بطاقة الائتمان / أمر الدفع / صافي المصرفية.
هناك استثناء بسيط.
يمكنك الدفع نقدا بمبلغ لا يتجاوز 50000 روبية لشراء العملات الأجنبية للسفر إلى الخارج (لزيارة خاصة أو لأي غرض آخر).
العائدون غير المقيمين.
بمجرد العودة إلى الهند بشكل دائم، سوف تنطبق القيود التي تنطبق على المقيمين أيضا لك. لذلك، يمكنك أيضا الاستفادة من نظام التحويلات المحرر لشراء العملات الأجنبية.
إذا كنت في العودة إلى الهند بشكل دائم، يمكنك الحفاظ على أموالك العودة إلى الوطن عن طريق تحويل الأموال في فنر و نري الودائع / الحسابات إلى حساب رك. لا يزال المال في حساب رك العودة إلى الوطن تماما، ويمكنك استخدامه للتحويلات في الخارج. ال تعتبر التحويالت من حسابات رك في إطار لرس. وبالتالي، يمكنك بسهولة تحويل بقدر ما تريد.
كيف يمكنني إرسال الأموال إلى الخارج؟
كنت قد قرأت مقالا ممتازا في ليفيمينت بعنوان أفضل الطرق لإرسال الأموال في الخارج. ويغطي مختلف الطرق لإرسال الأموال إلى الخارج. يوصي لك أن تذهب من خلال هذه المادة النعناع.
تنويه: هذا هو تمثيل بسيط جدا من فيما وقانون ضريبة الدخل. يجب ألا تستند إلى قراراتك فقط على المعلومات المقدمة في هذا المنصب.
تعليقاتكم حيوية لصحة بلوق. هل تبادل الخبرات / المدخلات في قسم التعليقات.
صورة الائتمان: eFile989، 2018. الصورة الأصلية والمعلومات حول حقوق الاستخدام يمكن تحميلها من فليكر / إفيل.
ديبيش راغو.
آخر المشاركات التي كتبها ديبيش راغو (انظر جميع)
مراجعة: ليك جيفان شيروماني (فائدة، ميزات، عوائد): يجب أن تستثمر؟ - يناير 20، 2018 إردا المطالبة تسوية نسبة من شركات التأمين على الحياة لل FY2018-2017 - 14 يناير 2018 أحدث بف، سوكانيا سامريدي، سس، خطة الادخار الصغيرة سعر الفائدة (يناير-مارس 2018) - 10 يناير 2018 13 أشياء لمعرفة حول الحكومة. من الهند 7.75٪ الادخار (الخاضع للضريبة) السندات، 2018 - 5 يناير 2018.
الوظائف ذات الصلة:
تفاعلات القارئ.
لطيفة جدا و تفصيل المادة. وهي دائما مسألة معقدة عندما يريد عائد مقيم أو غير مقيم تحويل الأموال إلى الخارج. وأعتقد أن هذه المادة ساعدتني على فهم الإجراء بوضوح. شكرا جزيلا ديبيش لهذه المادة القيمة.
يقول ديبيش راغو.
شكرا ناندان. من المفيد أن تعرف أنك وجدت المشاركة مفيدة.
يقول J S مارتن.
حصلت على بعض الوضوح مع بيانك اقتباس & # 8220؛ كما الهندي المقيم، قد ترغب في تحويل الأموال إلى الخارج للأطفال لنفقات التعليم أو قد ترغب في تحويل الأموال لصيانة قريب قريب في الخارج & # 8221؛ نهاية الاقتباس. ومع ذلك، سوف نقدر إذا كان يمكنك زيادة توضيح ما يلي: 1.My ابن يدرس في الولايات المتحدة الأمريكية، سواء كان الوالد يجب أن تحويل دولار أمريكي له تحت لرس أو غير لرس ل i) الرسوم مباشرة إلى الجامعة و 2) الصيانة ( قريب-نسبي)؟ بلدي البنك إيسيسي تم تحويل تحت غير لرس ؟. ھل ھناك أي مشکلة أو شرط إذا تم تحویلھا بموجب غیر لرس؟ ما إذا كان أحد الوالدين يمكن أن تستخدم إما غير لرس أو لرس لتحويلها للتعليم ابن الرسوم والصيانة؟
يقول ديبيش راغو.
هل أعطوا أي سبب يمنعك من إجراء ذلك بموجب لرس؟
ما هي المستندات التي يطلبون منك تقديمها للتحويلات؟
كما أرى، هذه التحويلات (للرسوم والصيانة) مسموح بها بموجب لرس. ومن ثم، ينبغي أن يسمح بنك إيسيسي بمثل هذه المعاملات بموجب لرس.
أنا لست خبيرا في فيما ولكن لا & # 8217؛ ر انظر أي قضايا حتى لو كنت تحويل تحت غير لرس.
يقول J S مارتن.
شكرا على الرد السيد راغو. في المرة الأولى كان علي أن أقدم نسخة من جواز السفر / فيزا / I-20 والتفاصيل المصرفية بالطبع من الجامعة / الابن الذي فتح بعد الوصول إلى هناك. وقالوا لرس هو لتعليم الذات. أي إذا كان ابني هو تحويل من حسابه يمكن أن يكون لرس. لذلك، مع المادة الإعلامية الخاصة بك فمن الواضح أنني يمكن أن تستخدم لرس. شكرا مرة آخرى.
يقول ديبيش راغو.
تخضع العديد من اللوائح للتفسير. راجعت اللوائح الرئيسية بعد قراءة ردكم. ويمكن تفسير التنظيم بهذه الطريقة (لرس فقط للتعليم الذاتي). ومع ذلك، يرد في الجدول الثالث ذكر أي معاملة للحساب الجاري بموجب نظام لرس. في رأيي، فإن إرسال رسوم الكلية لتعليم الأطفال سوف تكون مؤهلة كمعاملة حساب جاري بموجب لرس.
أن نكون صادقين، وهذه هي الجوانب التشغيلية. قد يكون البنك في معرفة أفضل من الأشياء.
وبمجرد انتقال ابنك إلى الخارج للتعليم، لا يستطيع استخدام لرس كما هو نري تحت فيما. ومع ذلك، فإنه يمكن تحويل ما يصل إلى 1 مليون دولار أمريكي من حسابه نرو كل عام. ولكن نعم، وقال انه يمكن استخدام لرس قبل أن ينتقل إلى الخارج للدراسات لأول مرة.
وفقا لأحدث خطة رئيسية لمجلس الاحتياطي الفدرالي رقم 7 و 8 بتاريخ يناير 2018، يقولون أنه في ظل أموال لرس يمكن استخدامها للهجرة تصل إلى 250،000 $ في سنة مالية واحدة لشخص واحد. طهران كخطة رئيسية للاتحاد الفدرالي رقم 6 بتاريخ يوليو 2018 تنص على أن الأموال المحولة بموجب لرس لا يمكن استخدامها لأغراض الهجرة.
حتى الآن مع أحدث قاعدة ربي في الخطة الرئيسية 7 و 8 يمكننا استخدام هذه الأموال لأغراض الهجرة؟ هل يمكن أن تساعد في توضيح؟
يقول ديبيش راغو.
وكما أفهم، فإنكم تشيرون إلى الاتجاهين الرئيسيين 7 و 8 المؤرخين في 1 يناير 2018 والماجستير الرئيسي رقم 6 بتاريخ يوليو 2018.
في الواقع، واتجاه ماستر 7 هو حول لرس.
وكما أرى، يسمح بالتحويلات المالية للهجرة في إطار نظام لرس تحت كلا الأمرين.
أو لم أفتقد شيئا؟
على الرغم من أنه ورد في الاتجاه الرئيسي لعام 2018، وأعتقد أنه لا يزال هناك بعض القيود تحت لرس للهجرة.
كفس كريشنان يقول.
عزيزي السيد ديبيش جي،
الشخص الذي يذهب إلى الخارج ينغمس في التسوق للملابس والأغراض الشخصية ويدفعها من خلال بطاقة الائتمان الخاصة به. عندما يحصل على مشروع القانون سيسي، وقال انه يدفع من خلال إنر. يجب أن ندرج هذه النفقات في حدود لرس.
شكرا لك على التوضيح الخاص بك.
يقول ديبيش راغو.
عزيزي السيد كريشنان،
لرس السقف من 250،000 دولار أمريكي لا ينطبق على بطاقات الائتمان بينما كنت في رحلة إلى الخارج. ومع ذلك، سيتم تطبيق حد بطاقة الائتمان التي وضعتها البنوك.
وكما أفهم، فإن هذه المصروفات على بطاقات الائتمان خارج لرس وبالتالي لن يتم تضمينها في حدود لرس.
يرجى فهم أنا لست خبيرا في لوائح فيما.
كفس كريشنان يقول.
يقول راجيف نالادات.
هل يمكنني شراء منتج استثماري مقطوع من مزود خارجي باستخدام حساب رأس المال؟
يقول ديبيش راغو.
يمكن للمقيم أن يجعل الاستثمارات في الخارج تحت لرس.
يقول راجيف نالادات.
إذا قمت بإرسال 2،50،000 دولار أمريكي المسموح به إلى حسابي المصرفي في الولايات المتحدة، هل يتعين علي دفع الضريبة مرة أخرى في الولايات المتحدة من خلال إعلانها كدخل؟
وبما أن الأموال في حساب نرو تخضع للضريبة بالفعل، كيف يمكنني تجنب الازدواج الضريبي في الولايات المتحدة؟
يقول ديبيش راغو.
يرجى التحدث إلى خبير في قوانين الضرائب الأمريكية.
أنت تدفع ضريبة على الدخل. في هذه الحالة، أنت مجرد نقل الأصول من الهند إلى الولايات المتحدة.
سوف تخضع الفائدة على حساب نرو (وليس رصيد نرو بالكامل) للضريبة في الولايات المتحدة. يمكنك أن تستفيد تحت دتا.
مادة إلوستراتيف جيدة جدا.
يقول ديبيش راغو.
مرحبا بك. يرجى المشاركة على صفحات وسائل الاعلام الاجتماعية الخاصة بك.
مرحبا، لدي صديق يعيش في دبي وينصحني على الأسهم. يريد رسومه. يمكنني دفع له باستخدام لرس؟ أيضا، هل يحتاج إلى أن تكون مسجلة مع سيبي لأنه لا يعيش في الهند، ولكن تقديم المشورة للعملاء الهندي؟
يقول ديبيش راغو.
كما أفهم، مع سيبي المبادئ التوجيهية، التسجيل غير مطلوب إذا كنت تنصح عملاء نري فقط. معكم، فمن العكس.
أيضا، هل لا بد لي من خصم تس؟ ليس لديه بان. انه لا يعيش في الهند على الإطلاق.
يقول ديبيش راغو.
يرجى الاتصال بمستشار قانوني جيد للحصول على وضوح أفضل.
شكرا لمقالة مفيدة جدا. تحت لرس يمكن لوالدي في القانون الذي يقيم في الهند إعطاء هدية من 70000 دولار لها (أكثر من زوجتي) الذي هو نري (مواطن أمريكي يعيش في الولايات المتحدة). سوف يطلب البنك ل 15CA / 15CB؟
هل يمكن تحويل هذا المبلغ المصرفي إلى حساب مصرفي أمريكي أم أن عليه الذهاب إلى حساب نرو في الهند أولا ثم نقله إلى نري ثم إعادته إلى الولايات المتحدة من حساب نري؟
كاليفورنيا براتك ديليب باراخ يقول.
هناك طريقتان لنقل هذه الأموال خارج إينيدا.
أولا، يجب على والدك في القانون أن يقدم المبلغ إلى ابنته / (زوجتك)، في الهند من خلال الوثائق المناسبة. بعد تراكم الأموال في حساب نرو لها، وسوف تحتاج بعد ذلك إلى ملف شكل 15CA و 15 كب مع البنك في الهند، (على طول مع مصدر مصدر الرصيد) لنقل الأموال من الخارج.
قد يكون والدك في القانون مباشرة تقديم هدية من قبل الائتمان ابنتها & # 8217؛ S حساب البنك خارج الهند، في أي حالة، شكل 15CA و 15 كب تحتاج إلى أن يحملها والدك في القانون.
لمزيد من الرد، يرجى التواصل على براتيكباراخ @ ياهو.
يقول روشيكا جين.
مرحبا يا سيدي، هو مخطط لرس المعمول به لنقل نرو فد المبلغ إلى حساب نري من نري الذي يحمل بان في الهند؟ مبلغ الفائدة هو روبية. 4 كهس و تس @ 10٪ يجري خصمها على نفسه؟ أيضا شكل 15CA & أمب؛ سب مطلوب أن يودع؟
يقول ديبيش راغو.
لرس هو للمقيمين. إذا كنت تمتلك حسابات نرو / نري، فأنت بالفعل نري.
من حساب نرو، يمكنك العودة إلى ما يصل إلى 1 مليون دولار أمريكي في السنة المالية.
كمقيم واحد لا يمكن تحويل المال تحت لرس لتداول العملات الأجنبية أو الهامش التداول في الخارج. إذا كان المرء لا يزال يريد أن المشتقات المشتقة، ما يجب على المرء أن يفعله؟
1. هل يتعين علي الاقتراب من بنك الاحتياطي الفدرالي لتحويل الأموال لتداول الهامش والحصول على موافقة خاصة؟
2. إذا لم يكن ممكنا للمقيمين الفرديين إلى الهامش التجارة عباد، هل يسمح للشركات للقيام بذلك؟ ما يعني أنه يمكنني إنشاء شركة في الخارج والشركة تفعل التداول؟
يقول ديبيش راغو.
ليس لدي فكرة كثيرة عن هذا. أقترح عليك الاتصال خبير فيما / محام.
يقول بافيثرا V.
مرحبا. لدي أيضا نفس الاستعلام. هل حصلت على أي إجابة عن سؤالك؟ سيكون من المفيد حقا إذا كنت يمكن أن تشترك في نفسه.
يقول ديبيش راغو.
ليس لدي إجابة على طلب البحث. يرجى استشارة خبير / محام فيما.
أريد توظيف موظف في الولايات المتحدة الأمريكية، وأنا مشوشة على كم يمكنني دفعه وهل هناك أي قيود على الدفع وهل هناك أي عبء ضريبي على هذا، وأنا أعمل في قطاع الصناعة الكيميائية.
يقول ديبيش راغو.
لست الشخص المناسب للرد على هذه الأسئلة.
نصيحة نصف خبز يمكن أن يؤدي إلى المتاعب.
ننصحك استشارة محاسب قانوني جيد.
أود شراء عقار في الخارج. كيف يمكنني تحويل الأموال إلى الخارج؟ هل افتح حسابا مصرفيا؟ كيف يمكنني فتح حساب مصرفي في الخارج؟
أيضا الحد الأقصى هو 250،000 دولار أمريكي لكل أذن للشخص الواحد. هل أستطيع أن أتنافس مع أخي / أخت / ابن / ابنة & # 8217؛ s وشراء المنزل في اسمي؟ على سبيل المثال، إذا كان العقار بقيمة 750،000 دولار أمريكي، هل يمكنني تحويل 250،000 دولار أمريكي باسمي، و 250،000 دولار أمريكي باسم ابني و 250،000 دولار أمريكي على اسم أشقائي وشراء منزل بقيمة 750،000 دولار أمريكي باسمي؟ الرجاء التوضيح. شكرا لكم!
تريد أن تعرف ما إذا كان المقيم الهندي يمكن نقل إلى نري (قريب الدم) له 3٪ أسهم في الشركة وجود قيمة سوقية قريبة من Rs.15Cr عن طريق هدية بسبب تسوية الأسرة؟ كما أنه ينتهك سقف لرس، يمكننا أن نقترب ربي للسماح مثل هذا التحويل / هدية إلى نري النسبية؟
يقول ديبيش راغو.
لا توجد مشكلة في الاقتراب من ربي لأي وضوح.
لست متأكدا ما إذا كنت تقوم بنقل الأسهم أو المبلغ. كما أفهم، نقل الأسهم لا ينبغي أن يكون تحت لرس.
أقترح عليك التحدث إلى محاسب قانوني جيد أو محامي فيما.
روشان لال يقول.
سؤالي البسيط هو: -
أريد أن أرسل النقد الأجنبي كهدية لابني، ابنة في القانون، الأطفال الكبرى على أعياد الميلاد، مناسبات المهرجان مثل ديوالي / عيد الميلاد / السنة الجديدة.
ما هو الحد الأقصى للتحويلات الفردية أي في أعياد الميلاد ومجتمعة في مناسبات المهرجان. بل المشورة حد المبلغ والإجراءات.
يقول ديبيش راغو.
الحد هو على التحويلات من قبلك (وليس على المتلقي). يمكنك تحويل ما يصل إلى 250،000 دولار أمريكي سنويا (في المجموع).
حول هذا الإجراء، لقد قدمت بعض التفاصيل في هذا المنصب.
لمزيد من الوضوح حول الإجراء (معرفتي محدودة)، أقترح عليك التحدث إلى محاسب قانوني.
في انتظار تقديم المشورة.
يقول جاداف ألش.
هل يمكن لشخص مقيم أن يقدم قرضا غير مضمون لغير المقيمين الذين ليسوا قريبين من هذا الشخص المقيم؟ الثابتة والمتنقلة تعطيني التوجيه إذا كان لديك & # 8230؛
من ألبيش جاداف.
ديبيش سيدي، كان لدي استفسار فيما يتعلق لرس التي سوف تستفيد من البصيرة الخاصة بك. يخطط أخي لمتابعة مسار تأشيرة المستثمر من المستوى 1 للهجرة إلى المملكة المتحدة. وفقا لهذه المادة، تذكر أن بعض الاستثناءات مسموح بها عندما يتعلق الأمر بتحويل الأموال التي تزيد عن 250 ليرة سورية، وهذا يشمل الهجرة، و # 8220؛ إذا كان ذلك مطلوبا من قبل بلد الهجرة & # 8221؛. وتتطلب تأشيرة المستثمر من المستوى 1 في المملكة المتحدة تحويل مبلغ 2 مليون جنيه استرليني إلى حساب مصرفي في المملكة المتحدة واستثمارها في استثمارات مؤهلة. هل يمكنك إلقاء بعض الضوء على هذا السيناريو المحدد & # 8212؛ هل من الممكن نقل 2mln £ في دفعة واحدة، هل هناك أي أوراق إضافية ليتم رفعها مع ربي، أي شيء آخر أخي يجب أن يكون على بينة من الخ؟ شكرا مقدما على ردك.
في انتظار رد، سيدي ديبيش.
يقول ديبيش راغو.
يجب أن يسمح ولكن دون & # 8217؛ ر الكثير من التفاصيل حول التفاصيل التشغيلية.
يرجى التحقق من التفاصيل التشغيلية مع بنك أبوظبي التجاري.
مادة جيدة جدا ومفيدة. طفلي على وشك الانتهاء من دراستها في الولايات المتحدة. أثناء التدريب على العمل لمدة سنة واحدة أود أن أقدم لها دعم الصيانة. هل هذا مسموح به؟ إذا سمح اسمحوا لي أن أعرف ما إذا كان يأتي تحت لرس أو لرس.
يقول ديبيش راغو.
في رأيي، لرس.
كان ابني يدرس في الخارج حتى فيما انه هو نري، هل لديه لفتح حساب نرو / نري، فإنه إلزامي،
وإذا كان لديه عقار بقيمة 1CR يمكن أن يبيع ذلك وإرسال الأموال إلى أكت الخاصة به؟
يقول ديبيش راغو.
ليس إلزاميا امتلاك حساب نري / نرو.
ومع ذلك، فإن العائدات من بيع الممتلكات يجب أن تأتي إلى حساب نرو.
يمكن لطفلك أن يعيد إلى الوطن مبلغ مليون دولار أمريكي من حساب نرو سنويا.
أقترح عليك أيضا التحدث إلى كا جيدة في هذا الصدد.
لقد كنت تعيش في الولايات المتحدة الأمريكية منذ عام 2008. أرسلت قليلا من المال إلى والدي وأخي طوال الوقت. أنا أفكر في جلب بعض هذا المبلغ إلى الولايات المتحدة الأمريكية. وسوف يكون حوالي `100 ألف دولار أمريكي. ليس هناك ضريبة بالنسبة لي في الولايات المتحدة الأمريكية طالما أن المال الذي أتلقى من والدي كهدية. والدي هم مزارعون ولا يقدمون أي ضرائب في الهند في هذه اللحظة، ما هو نوع من العقبات التي قد ترسل المال من لي من الهند؟ ما هي أفضل طريقة للقيام به؟
يقول ديبيش راغو.
أقترح عليك التحدث إلى CA.
إذا كان لديك والديك لتحويل، فإنها يمكن أن تحيل تحت لرس.
أو يمكنك قبول هدية في الهند والحصول عليه الفضل إلى حساب نرو الخاص بك ومن ثم إرسالها إلى الخارج.
مرحبا، لدي قلق خاص في الهند. لدي شركة خاصة في غرب أفريقيا أيضا بنفس الاسم. لدي حساب جاري وكذلك في أفريقيا. للمفروشات المكتبية في أفريقيا يمكن أن أرسل بضعة آلاف من الدولارات من بلدي سب الهندي أو الحساب الجاري من خلال مخطط لرس؟ ما هي المستندات سوف تكون كافية لتلبية أد / البنك I & # 8217؛ م الهند.
شكرا للعودة قريبا.
يقول ديبيش راغو.
للحصول على الوثائق المطلوبة، يرجى الاتصال بالبنك أد.
أختي يقيم في النرويج ولدي لتحويل المال لها لدعم شراء ممتلكاتها في النرويج من الهند. هل يمكنني تحويل الأموال إلى حسابها النرويجي باستخدام لرس؟
يقول ديبيش راغو.
أنا لا أرى أي مشاكل تنظيمية. يمكنك هدية المال لأختك.
سيقوم البنك بإرشادك بشكل أفضل عن التفاصيل التشغيلية.
سيدي العزيز، لدي استفسار مماثل، أنا مقيم الهندي، أخي في المملكة المتحدة يريد شراء شقة، هل يمكنني تمويل مبلغ جزئي لأخي يقول حوالي 60K $ (40-50 كهس إنر) من خلال اتخاذ إما شخصية أو قرض ضد الممتلكات في الهند. سوف يكون القرض في اسمي فقط. يمكن التعامل مع هذا المبلغ كهدية لأخي تحت مخطط لرس حتى انه لن تخضع للضريبة.
هل يمكن لأموال تحويل الأموال بموجب قانون لرس إلى أخيه في القانون؟ هل يجوز؟
يمكن للشخص القيام * تحويلات بموجب لرس لشقيقه في القانون في المملكة المتحدة؟
يقول ديبيش راغو.
لا & # 8217؛ ر انظر أي مشكلة.
هل لدى أي شخص نسخة من الأسئلة الشائعة التي أصدرها ربي بتاريخ 17 سبتمبر 2018؟
سيكون أمرا رائعا إذا كنت يمكن أن تشترك في نفسه.
ترك الرد إلغاء الرد.
الشريط الجانبي الأساسي.
عروض خدماتنا.
نحن نقدم مجموعة من الخدمات بدءا من توصيات الاستثمار إلى التخطيط المالي الشامل. زيارة قسم العروض لدينا لمزيد من التفاصيل.
اشترك في النشرة الإخبارية.
الشهادات - التوصيات.
كان لي تجربة جيدة جدا ومرضية جدا في التعامل مع السيد ديبيش. لقد وجدت ديبيش لفرانك، المعرفة & أمبير؛ مؤكدا. وكانت الخطة النهائية التي وضعها السيد ديبيش مفصلة وواقعية تماما. وأود أن أوصي بالتأكيد خدمات personfinanceplan. in لأصدقائي وأقاربي.
ناندان كوسامب مهندس كهرباء أول، باسف جنوب شرق آسيا بي تي إي المحدودة سنغافورة.
عملت مع Personalfinanceplan. in لمراجعة وتعزيز محفظتي. وكانت التجربة برمتها المهنية للغاية، وفي الوقت نفسه شخصية. ديبيش تأكد من أنه يفهم كل ما عندي من الظروف المالية التي تؤثر على التخطيط. كما أنه تأكد من أنني على بينة من جميع المعلومات والبدائل الممكنة قبل أن يأتي إلى الخطة النهائية. وكانت العملية برمتها جذابة ومنتجة للغاية. وسوف تستمر في الاعتماد على Personalfinanceplan. in لتلبية الاحتياجات المستقبلية.
ديباك داهوجا مدير الهندسة، شركة هيوز سيستيك غورغاون.
عملت مع ديبيش للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. وكان ديبيش مفيدة جدا طوال المشاركة. كما أنا مستثمر لأول مرة، ديبيش ضمان أن أفهم كل المخاطر والفوائد. وكان من السهل التعامل معه، ومرونة مع توقيت وضمان الشفافية في جميع مراحل العملية. واحدة من أفضل الأشياء عنه هو أنه شجع على الأسئلة مني، ودعاني أيضا إلى تحدي نصيحته الاستثمارية قبل وضع اللمسات الأخيرة على المحفظة. الكل في الكل، انها كانت تجربة رائعة العمل معه. شكرا لجميع التعليمات!
فيشاخ ماروفالا الضرائب كبار، إي بنغالور.
كانت تجربة رائعة التفاعل مع ديبيش. وكانت توجيهاته واقتراحاته بشأن الصناديق المشتركة والتأمين على المدى مفيدة جدا. أفضل جزء هو انه سريع للرد على الاستفسارات التي أثيرت ويشرح كل شيء لطيف حقا. جعلني تحليل أهدافي المالية وشرح اختيار المنتجات الاستثمارية بالتفصيل.
راجفيندرا شيتي جينباكت بنغالور.
أنا راض جدا عن الخدمة المقدمة. ما أحببت أفضل كان السرعة في الاستجابة عبر البريد الإلكتروني، والدردشة أو مكالمة هاتفية.
كمستثمر لأول مرة، كنت في حاجة الى الكثير من التوضيحات قبل المضي قدما وجعل الاستثمارات. قدمت ديبيش التوجيه وأجابت بصبر جميع الاستفسارات بلدي.
وقال انه يفهم أهدافي الشخصية ونصحت حول كيفية المضي قدما في وضع الاستراتيجيات لهم. وإنني أتطلع إلى علاقة طويلة الأجل في تحقيق الأهداف المالية.
الرجاء الحفاظ على العمل الجيد.
ديبرانيان بانيرجي تاتا الخدمات الاستشارية حيدر أباد.
العروض التلفزيونية.
تبحث عن محتوى لموقع الويب.
إذا كنت تبحث عن محتوى تمويل شخصي فريد لموقعك على الويب، فاتصل بنا.

تحويل الأموال من الهند: الإجراءات واللوائح.
إن إرسال الأموال من الهند إلى بلد أجنبي يمكن أن يكون في كثير من الأحيان إجراء شاقة لكل من الشركات الأجنبية والوافدين المقيمين في الهند. هناك العديد من المخططات واللوائح التي تحد من مقدار الأموال التي يمكن تحويلها ولأي غرض.
وتحتاج التحويلات الخارجية عادة إلى الموافقة عليها بموجب قانون إدارة النقد الأجنبي (فيما) لعام 1999، الذي ينظم جميع المعاملات التي تنطوي على صرف العملات الأجنبية. وتهدف هذه المبادئ التوجيهية إلى تيسير التجارة الخارجية والمدفوعات كجزء من التحرير الاقتصادي للبلد في التسعينات.
ريلاتد: ريميتينغ ماني فروم إنديا & # 8211؛ اختيار استراتيجية العودة الصحيحة.
القيود واللوائح بموجب المبادئ التوجيهية ل فيما.
يتم إدراج معاملات الحساب الجاري المحظورة أو التي تتطلب موافقة في القسم 2 (ي) من فيما. ويتضمن الجدول الأول من هذا القسم قائمة بالمعاملات التي يحظر فيها سحب العملات الأجنبية، ويورد الجدول الثاني المعاملات التي تتطلب موافقة الحكومة المركزية، ويتضمن الجدول الثالث قائمة بالمعامالت التي تتطلب موافقة مصرف الاحتياطي الهندي.
وتشمل المعاملات المحظورة ما يلي:
اليانصيب المكاسب. الدخل من السباقات. و، لشراء تذاكر اليانصيب، ومسابح كرة القدم، والمجلات المحظورة.
Additionally, payment of commission on exports made towards equity investment in Joint Ventures (JVs) or Wholly Owned Subsidiaries (WOSs) of Indian companies abroad is also prohibited.
Remittance transactions that require Central Government approval range from cultural tours to prize money/sponsorship from sports activities abroad where the amount exceeds US $100,000. Certain remittances and payments by Public Sector Undertakings (PSUs), such as advertisements in foreign print media, are also regulated by this Schedule.
There are many outward remittance transactions that require RBI approval if they are above a certain amount. For example, private visits per financial year need approval if they exceed US$10,000, and payment for consultancy services procured by Indian companies executing infrastructure projects need RBI approval if they are more than US$10,000,000 per project. Remittance for business visits need RBI approval if they exceed US$25,000.
Remitting from NRO (Non-Resident Ordinary) Accounts.
The most common accounts from which expatriates remit money are NROs. An NRO account is a savings account where the holder can maintain and manage their income earned in India.
Remittances from NRO accounts are limited to US$1,000,000 per financial year (April-March). To remit from an NRO account, two documents need to be submitted: Form 15 CA, and Form 15 CB. Although these documents can be obtained online, the process of dealing with a chartered accountant is easier with a consultant present in India.
RELATED: Payroll & HR Services from Dezan Shira & المرتبطين.
Liberalized Remittance Scheme (LRS)
The Liberalized Remittance Scheme (LRS) was announced in 2004 as a step towards further simplification of India’s foreign exchange services. It allows individuals, including minors, to remit up to US$ 200,000 per financial year. There are no restrictions on frequency of remittance, but the individual must have an account at an authorized dealer and must designate a branch of that bank, through which all remittances under LRS will be made.
The LRS allows Indian residents to acquire and hold shares, including property, outside India without prior approval of the RBI. In other words, it effectively waives Schedule III of FEMA. Individuals can also open foreign currency accounts with banks outside India for carrying out transactions. Importantly, the LRS is not available to corporate or partnership firms.
A foreign national that wishes to remit funds under the LRS will need to use their PAN number, which can be issued to foreign nationals with a valid visa. The purpose of the PAN number is to bring universal identification to all financial transactions and to prevent tax evasion.
One crucial requirement of the LRS is that the individual must have had a bank account at an authorized dealer for at least one year. Such a bank is specifically authorized by the Reserve Bank under Section 10(1) of FEMA to deal in foreign exchange. Most large international banks are authorized dealers.
Other Remittance Schemes.
For persons and individuals that don’t qualify for the LRS, there are other schemes that allow remittance up to a certain amount. Remittances up to US$25,000 for current account transactions are called Small Value Remittances and can be made even without holding an account at an authorized dealer. However, these remittances still require a Request Letter from an authorized dealer bank.
Remittances up to USD $100,000 per financial year may be made for the following purposes:
Education abroad Employment abroad Emigration Maintenance of close relatives Medical treatment abroad.
All resident individuals (including foreigners with a PAN number) are allowed to use this but, like LRS, it is unavailable to corporate and partnership firms.
It is also important to note that a chartered accountant certificate (which includes forms 15CA & 15CB) is required for all transactions not covered by the LRS or Small Value Remittances. In addition, residents who don’t have an account with an authorized dealer cannot remit under the LRS.
RELATED: How to Navigate India’s Employment Visa Procedures.
Remittance by Foreign Companies.
All investments and profits earned by foreign companies in India are repatriable after taxes are paid. However, certain sectors are subject to special conditions, such as Defense, wherein investment is subject to a lock-in period until permission is granted by the Indian government. Profits and dividends earned from an Indian company are also repatriable after payment of the dividend distribution tax due on them.
According to sections 11C.1 and 11C.2 of RBI’s Exchange Control Manual, application for remittance of profits by branches of foreign companies requires the following documents:
Certified copies of audited Balance Sheet and Profit and Loss Account statement for the year to which the profit relates; Certificate from auditors covering how the remittable amount was calculated, confirmation that entire income of the branch office had accrued from sources in India, and confirmation that the requirements of the Companies Act, 1956, have all been met; Certificate from auditors citing RBI’s approval number and date, to the effect that the branch office has carried on business in compliance with approval granted by RBI; Certificate from auditors that shows sufficient funds have been set aside to meet all Indian tax liabilities, or that these liabilities have already been met; Declaration from the applicant that profits sought for remittance are purely earned in the normal course of business and do not include profits from any other source.
Authorized dealers will scrutinize the documents to make sure that the source of income is from RBI-approved activities, and that the calculations of the amount sought to be remitted are correct.
Remittance by Foreign Banks.
After finalizing the accounts for the respective year, foreign bank branches may remit to their Head Offices the net of tax arising out of their Indian business, in accordance with the Banking Regulation Act, 1949.
India’s remittance procedures, both for expatriates and foreign companies, require significant knowledge of the relevant regulations. In India, outward remittance is generally more difficult than inward remittance. Companies must ensure they are in compliance and under the legal procedures so as to not fall out of the Anti-Money Laundering (AML) standards. Businesses in doubt should seek professional help to deal with the myriad of different laws, which can take more than the needed time in the remittance process.
Editor’s Note: This article was first published on January 30, 2018, and has been updated as of December 7, 2018 to incorporate the latest regulatory developments.
Asia Briefing Ltd. is a subsidiary of Dezan Shira & المرتبطين. Dezan Shira is a specialist foreign direct investment practice, providing corporate establishment, business advisory, tax advisory and compliance, accounting, payroll, due diligence and financial review services to multinationals investing in China, Hong Kong, India, Vietnam, Singapore and the rest of ASEAN. For further information, please email india@dezshira or visit dezshira.
Stay up to date with the latest business and investment trends in Asia by subscribing to our complimentary update service featuring news, commentary and regulatory insight.
Doing Business in India 2018 is designed to introduce the fundamentals of investing in India. As such, this comprehensive guide is ideal not only for businesses looking to enter the Indian market, but also for companies who already have a presence here and want to stay up-to-date with the most recent and relevant policy changes.
In this issue of India Briefing Magazine, we examine issues related to pre-investment due diligence in India. We highlight the different regulatory, tax, and socio-economic issues that a company should be aware of before entering the Indian market. We also detail some of the topics related to entry structures while investing in the Indian market, as well as cultural and HR due diligence, which may differ from state to state.
In this issue of India Briefing Magazine, we look at issues related to repatriating funds from India. We highlight the unique regulations for sending funds back from India, examine the various strategies companies can make use of while repatriating, and look at remittance procedures for different types of Indian entities. Finally, we give some tips on how expats can remit their Indian money to their home countries.
شارك هذا:
Related reading.
Dezan Shira & Associates' Service Brochure.
Dezan Shira & Associates´ brochure offers a comprehensive overview of the services provided by the firm. مع.
The IT Sector: Time to Invest in India.
In this edition of India Briefing Magazine, we make the case for why now is the right time for foreign firms t.
Tax, Accounting and Audit in India 2017-18 (3rd Edition)
The third edition of Tax, Accounting and Audit in India is updated for 2017, and provides an overview of the f.
India's Digital Payments Future.
In line with government reforms, Prime Minister Narendra Modi has pushed Indians to adopt cashless transaction.
An Introduction to Doing Business in India 2017.
An Introduction to Doing Business in India 2017 is designed to introduce the fundamentals of investing in Indi.
موصى به لك.
5 أفكار على & لدكو؛ Remitting Money from India: Procedures and Regulations ”
How can a person send more than $2.5 Lakhs per annum for import of goods.
Is it Allowed to make payments as Service Commission to Different Foreign Individuals with any Banking Mode from India for the Services Rendered From India.
& # 8211؛ Is there any upper limit of how many individuals can maximum be, and what kind of Account Holder Information is required to be stored to avoid any hassles later other than KYC.
& # 8211؛ Is their any kind of Restriction?
& # 8211؛ What Kind off Taxation needs to be paid, If any as for Local Services individual will Charge GST and we will deduct TDS.
PS: if you do not have the answer please guide which door to knock.
Can security money of USD25000 be remitted from India for participation in international auction abroad. In case of failure of bid the remittance will be repatriated.
Thank you for your query. Our service team will be in touch with you shortly.
ترك الرد إلغاء الرد.
Never miss an update.
Stay ahead of the curve in emerging Asia by subscribing to our regional publications. Subscribers take full advantage of all our website features and receive regular updates from our local experts on doing business in Asia.

Forex outward remittance scheme

Within the overall limit of USD 250,000 per financial year.
However individuals may avail of exchange facility for an amount in excess of the overall limit prescribed under the LRS, if it is so required by a country of emigration provided submission of proof of estimate by a country of emigration.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders) Where remitter and beneficiary are the same, a confirmation of the residential status of remitter in the form of a self-declaration or a copy of his/her passport with the pages for emigration stamps included.
ولا يمكن تحويل أي مبلغ من العملات الأجنبية خارج الهند ليصبح مؤهلا أو للحصول على نقاط أو اعتمادات للهجرة. وتتطلب جميع هذه التحويلات الحصول على إذن مسبق من البنك الاحتياطي. If requirement exceeds USD 250,000, the person requires to obtain the prior approval from the Reserve Bank. This amount should only to meet the incidental expenses in the country of emigration. Further, this remittance should not for undertaking any capital account transactions such as overseas investment in government bonds; أرض؛ مؤسسة تجارية؛ إلخ
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
A person is defined as a “Close relative” of another if they are:
Members of a Hindu Undivided Family OR Husband and wife OR One is related to other as follows: Father (including step-father) Mother (including step-mother) Son (including step-son) Son’s wife Daughter Daughter’s husband Brother (including step-brother) Sister (including step-sister)
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
If the remittance exceeds USD 250,000 as the case may be, the remittance can still be made by additionally providing the estimate of cost of treatment from the doctor or hospital in India or abroad.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
No foreign currency remittance for this purpose is permitted to Nepal & بوتان.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
No foreign currency remittance for this purpose is permitted to Nepal & Bhutan Visits in connection with attending of international conference, seminar, specialised training, study tour, apprentice training etc. are considered as “Business Travel”
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders) CA certificate certifying that the consultancy service has been received in India for which remittance to be done outside India Valid documentary evidence for services rendered (Invoice / Contract copy / agreement copy etc. Invoice should be in the name of the person making the paymen.
Remittance should be made directly to the consultant raising the invoice.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders) Credit card bill or invoice In case the credit card issuing bank has appointed collection agency for recovering dues Letter from collection agency quoting credit card details i. e. card holder's name, credit card number, and amount due.
Remittance must be made directly to the Bank issuing the card or to the Collection agency appointed by the bank. Use of ICC for payment in foreign exchange in Nepal or Bhutan is not permitted.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
Limit is applicable for all permissible current account transactions and limit is within the overall limit of USD 250,000 per financial year For current account non-trade transactions upto USD 25,000 or equivalent, LRS declaration is non-mandatory.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders)
Basis your purpose of remittance, additional documentation may be requested to process your transaction. Please contact your Relationship Manager or nearest ICICI Bank branch.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
“Gift”, being of a personal nature, should be made favouring an individual and not to a corporate or to himself/herself.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
Additional documents may be required to process the request.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
Remittance abroad for purchase of property in India is not permissible under LRS.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
A self-declaration in the prescribed format If you are a returning NRI – Copy of Visa / Work permit or similar showing that you were resident abroad at the time of taking the policy If you are a resident individuals – documentary evidence showing that the policy is held under general or specific permission of RBI.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
A self-declaration in the prescribed format If you are a returning NRI – Copy of Visa / Work permit or similar showing that you were resident abroad at the time of taking the policy If you are a resident individuals – documentary evidence showing that the policy is held under general or specific permission of RBI.
Retail Outward Remittance Application – A2 cum LRS Declaration PAN card copy In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally (applicable for ICICI Bank account holders) In case you do not have an account with the Bank for 1 year, either of the following documents are required additionally: Copy of Bank statement of another Bank for the balance period or, Copy of latest Income tax assessment order.
Basis your purpose of remittance, additional documentation may be requested to process your transaction. Please contact your Relationship Manager or nearest ICICI Bank branch.
Documentation for Non-Resident Indian Customers.
Retail Outward Remittance Application - A2 cum LRS Declaration In case the remittance amount is ₹ 10 lac and above, a cancelled cheque need to be submitted additionally.
Online Remittance facility is also available for the customers having internet banking account with ICICI Bank.
For more details kindly contact to ICICI Bank Branch.
1 مليون دولار أمريكي في السنة المالية؛ بالنسبة للتحويلات التي يتم الحصول عليها من الدخل بخلاف الدخل الحالي.
Retail Outward Remittance Application Form 15 CA and 15 CB as applicable Cancelled cheque for remittance requests ₹ 10 lac and above Self-attested copy of passport FD closure request signed by all deposit holders (Incase of premature closure of Fixed Deposit & repatriation requests) Declaration-Cum-Undertaking Under FEMA, 2018.
Note - Documents mentioned under point 4 and 5 are not applicable for customers who are visiting a branch in India to place a request for pre-mature closure of the deposit and in-person verification of all applicants has been conducted by the ICICI bank official. The ICICI Bank official may call for self-attested copies of the passport of all applicants as a part of in-person verification.
In addition to the above documents, proof of source of funds would be required. Kindly select the source of funds from the below list for additional documents.
Current income (like Rental Income, Dividend, Interest Income, etc.)
Rental Income: Rent receipts / Rent Agreement Dividend: Dividend Warrant / Intimation / Entry in bank statement showing receipt is on account of dividend Interest: Statement of Bank (if other than ICICI Bank Ltd.). If interest is on other securities, interest warrants or Bank statement clearly showing receipt is on account of interest.
In each of the above cases, if Form 16A (TDS Certificate) is submitted mentioning the source of funds, this may also be accepted.
* If source of funds is interest on the NRO savings account or NRO FD or NRE FD held with ICICI Bank Ltd and the interest is directly credited to the account, Form 15CA and CB not required.
* Remittance amount should be in line the source of income and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Sale proceeds of permissible immovable property acquired out of funds remitted from abroad / NRE / FCNR accounts.
Copy of the registered sale deed for sale of property Copy of the registered purchase deed for acquisition of property FIRS for property acquired out of funds remitted from abroad or loan repaid out of funds from abroad (not required incase remittances processed through ICICI Bank). Bank statement showing the debits for payment for the property (for payments from NRE / FCNR accounts or loan repaid by debits to such accounts) If the property was acquired out of loan funds, loan statement or release letter from the lender Property acquisition declaration in prescribed format.
* If the property purchased and sold is agricultural land / plantation / farmhouse, then proof of RBI approval for such purchase would be required.
* The Capital gain can be repatriated from the NRO account as well upto a limit of USD 1,000,000/- per financial year.
* This facility is not available to citizens of Pakistan, Bangladesh, Sri Lanka, Afghanistan, China, Iran, Nepal and Bhutan. Such persons are required to obtained RBI approval in order to repatriate the funds.
* Remittance amount should be in line with the sale and purchase deed of property and same should be reflect into the customer’s bank statement clearly.
* Remittance amount should be in line with the sale and purchase deed of property and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Sale proceeds of permissible immovable property acquired out of Rupee sources (when resident or out of domestic credits in the NRO account)
Copy of the registered sale deed for sale of property Copy of the registered purchase deed for acquisition of property Property acquisition declaration in prescribed format.
* If the documents provided are in a language other than English or Hindi, the translated copy of the same duly attested by a notary public or an authorized translator is also required to be obtained.
* There is no requirement for holding the property for any minimum period.
* If the property purchased and sold is agricultural land / plantation / farmhouse, then proof of RBI approval for such purchase would be required. However if the property was acquired while the customer was a resident, no RBI approval is required.
* This facility is not available to citizens of Pakistan, Bangladesh, Sri Lanka, Afghanistan, China, Iran, Nepal and Bhutan. Such persons are required to obtained RBI approval in order to repatriate the funds.
*Remittance amount should be in line with the sale and purchase deed of property and same should be reflect into the customer’s bank statement clearly.
* Remittance amount should be in line with the sale and purchase deed of property and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Sale proceeds of permissible immovable property acquired through inheritance (when resident or out of domestic credits in the NRO account)
Copy of the registered sale deed for sale of property2. If the details of the inheritance are not clearly mentioned in the sale deed, please provide any one of the below: Copy of the Will Succession Certificate Legal Heirship Certificate Partition Deed Settlement Deed Court order Share certificate of Co-operative Housing Society showing transfer of the share to the seller Mutation Deed / Certificate Copy of the death certificate of the deceased person on whose demise the succession document came into operation (not required in case of partition deed or court order) Property acquisition declaration in prescribed format.
* If the documents provided are in a language other than English or Hindi, the translated copy of the same duly attested by a notary public or an authorized translator is also required to be obtained.
* There is no requirement for holding the property for any minimum period.
* This facility is not available to citizens of Pakistan, Bangladesh, Sri Lanka, Afghanistan, China, Iran, Nepal and Bhutan. Such persons are required to obtained RBI approval in order to repatriate the funds.
* Remittance amount should be in line with the sale and purchase deed of property and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Refund of application / earnest money / purchase consideration on account of non-allotment of flat / plot / cancellation of booking / deal for purchase of residential / commercial property by Building Agencies etc.
Valid documentary evidence for cancellation of the deal like cancellation agreement or correspondence between the parties etc. If the remitter has assigned the rights to another person, copy of tri-partite agreement between the seller, remitter and such third party Receipt from builder (at the time of purchase) FIRS for funds remitted from abroad(Not required if the remittance is processed through ICICI Bank)5. Bank statement showing the debits for payment for the property (for payments from NRE / FCNR accounts).
* If the documents provided are in a language other than English or Hindi, the translated copy of the same duly attested by a notary public or an authorized translator is also required to be obtained.
* This facility is not available to citizens of Pakistan, Bangladesh, Sri Lanka, Afghanistan, China, Iran, Nepal and Bhutan. Such persons are required to obtained RBI approval in order to repatriate the funds.
* Remittance amount should be in line with the agreement/receipt of property and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Sale proceeds from sale of shares.
For sales sold through Stock Exchange – copy of Demat Statement from Depository Participate showing the amounts credited to the account (should match with the account statement) OR Contract notes for the sale.
* Remittance amount should be in line with the sales of shares and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Gift received.
Gift Deed / Declaration signed by both parties stating the details of the gift.
* Gift is only a permissible source of funds where received from a close relative of the NRI.
*Gift in rupees from any other person is not a permissible source and RBI approval is required to repatriate the same.
* Remittance amount should be in line with the Gift deed/Declaration and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Other assets eligible for repatriation (like FD proceeds, PPF balances, Insurance claim/maturity, Matuirty of debentures/bonds, etc.)
Documentary evidence in support of the acquisition of the assets proposed to be remitted: FD : FD receipt / Bank statement PPF Balances : PPF passbook Insurance claim / maturity : Letter or warrant from the Insurance company Maturity of Debentures / Bonds : Copy of the certificate / Demat statement / letter from issuing company Maturity / claim proceeds of Insurance policy : Copy of the policy document or advice from Insurer regarding maturity / claim Above list is illustrative. Broadly, for any sale of assets, documentary proof of the sale is required. In case of FD's, the prior source of funds out of which the FD was created needs to be examined and would require additional documents. However, for proceeds received as NRO FD closure from another Bank in India coming directly into NRO account of ICICI Bank, the same is not required. In case of assets acquired by inheritance or legacy, in addition to the respective document mentioned above (which would be in the name of the decease legator, also obtain any one of the following: Copy of the Will Death certificate of asset owner. Succession Certificate Legal Heirship Certificate.
*In case the remittance is to be made in more than one installment, all such remittances should be made through the same authorized dealer.
* Facility does not extend to citizens of Pakistan, Bangladesh, Nepal and Bhutan. Such persons are required to obtain RBI approval in order to process the remittance.
* In case of death claims by non-resident heirs of account holder, documents for death claim will be required.
* Remittance amount should be in line with asset deed and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Repayment of loan from a close relative.
FIRS for loan received through inward remittance(Not required if remittances processed through ICICI Bank,) Copy of Bank statement or passbook evidencing debit to NRE / FCNR account of non-resident lender Loan Agreement / written consent from borrower and lender specifying the amount, date, period and terms of the loan. Terms should be in conformity with the conditions given below.
* Minimum maturity period of loan is one year.
* Loan is free of interest.
* The amount of loan is received by inward remittance in free foreign exchange through normal banking channels or debit to the NRE/FCNR account of the non-resident lender.
* Remittance amount should be in line with the loan deed and same should be reflect into your bank statements clearly. Additional documents may be required to process the request.
Please contact your Relationship Manager or nearest ICICI Bank branch.
Documentation for Foreign Nationals.
Retail Outward Remittance Application - A2 cum LRS Declaration Copy of valid passport and employment visa. In case of expired visas, duly acknowledged petitions made to the Visa Authorities for renewal of Visas will be accepted as a valid document if the document permits the holder to stay in the country of residence, till the new visa is issued. Cancelled cheque if the remittance amount is ? 10 lac and above (or equivalent foreign currency) Either of the below: Original / self-attested Pay slips issued by the company where the foreign national is employed OR Form 16 duly signed by employer Certificate from the employer mentioning the salary details and deductions Where the customer receives the salary in his/her account held with ICICI Bank and its evident from the bank statement that the funds in the account pertain to salary, the above need not be taken.
The salary proof submitted must: match with the credits in the customer's account cover the amount sought to be repatriated (e. g. if the net monthly salary is INR 1,00,000 and amount sought to be repatriated is INR 3,00,000; then salary proof for 3 months needs to be submitted) If the beneficiary is a joint holder in the remitting account and is resident in India, please confirm the residential status of joint holder by submitting visa copy or a duly signed declaration from the beneficiary.
Remittance received from abroad Rupee proceeds of foreign exchange brought to India Stipend or scholarship received in India.
Retail Outward Remittance Application - A2 cum LRS Declaration Copy of valid passport and employment visa. In case of expired visas, duly acknowledged petitions made to the Visa Authorities for renewal of Visas will be accepted as a valid document if the document permits the holder to stay in the country of residence, till the new visa is issued. Cancelled cheque if the remittance amount is ? 10 lac and above (or equivalent foreign currency) Evidence of remittance received from India (FIRS) or Conversion of foreign exchange (CDF) or Stipend / Scholarship received in India (Stipend certificate or similar document). For remittances processed through ICICI Bank, internal records can be checked. Certificate of completion of studies or training/confirmation from the institute where the studies or training is being conducted regarding the last date of training.
Retail Outward Remittance Application - A2 cum LRS Declaration Copy of valid passport and employment visa. In case of expired visas, duly acknowledged petitions made to the Visa Authorities for renewal of Visas will be accepted as a valid document if the document permits the holder to stay in the country of residence, till the new visa is issued. Cancelled cheque if the remittance amount is ? 10 lac and above (or equivalent foreign currency)
Local credits in the account, if any, are not eligible for repatriation (other than interest on the balance in the account) If the account has been open for more than 6 months, the remittance is only permissible with prior RBI approval.
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
استكشاف قوة أبسط وأكثر ذكاء المصرفية. البنك على الانترنت مع أكثر من 250 الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك.
البنك على الذهاب مع الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لدينا. تحميل التطبيق أو استخدام جيوب سمز من قبل البنك إيسيسي.
فيزا تعمل بالطاقة العالمي محفظة الدفع. تحميل اليوم البحث أتم / فرع.
بنك 24/7 من خالل شبكة واسعة من أكثر من 4،850 فرعا و 14،164 جهاز صراف آلي.

Best routes to send money abroad.
آخر الأخبار & راكو؛
The amount of money that Indians send abroad—be it to buy an asset or to fund education—has been increasing. According to data on the website of Reserve Bank of India (RBI), outward remittances totalled $447 million in December 2018. This was also the largest amount ever to be remitted abroad in a single month. In December 2018, the amount stood at $95 million.
Large portions of the money sent abroad in December 2018 was to fund education ($128 million, or about 29%) and for “maintenance of relatives” ($155 million, or 35%). The total amount, however, is not much when compared to remittances received. According to World Bank’s Migration and Remittances Factbook 2018, India was the largest remittance receiving country, with an estimated $72 billion in 2018. Compared to this, according to the RBI website, outward remittances totalled $3.27 billion in 2018—this shows that inflows are 22 times more than the outflows.
“The amount of money that is remitted outwards is much lower than that which comes into the country. There are stricter rules, too, when it comes to sending money abroad,” said Vishal Dhawan, a certified financial planner and founder of Plan Ahead Wealth Advisors Pvt. المحدودة
With so many people receiving money from here, which are the best ways to transfer money abroad? But before we delve into the details, here are some rules one must know pertaining to outward remittances.
Rules to follow.
Early last year, the outward remittance limit under the Liberalised Remittance Scheme (LRS) for Indian individuals was raised from $125,000 to $250,000 by RBI. Under this scheme, you are allowed to remit for the purpose of personal and leisure visits, business visits, employment abroad, gifts and donations, maintenance of close relatives abroad, expenses in connection with medical treatment abroad, and studies abroad.
For the know-your-customer (KYC) process, a copy of your Permanent Account Number (PAN) is a must. You also need to fill up a form to state purpose of remittance (Form A2, which is an application-cum-declaration form). There is also Form 15 CA (used for collecting information regarding payments that are taxable in the hands of recipient non-resident) or Form 15 CB (an alternate way to getting tax clearance instead of a certificate from an income-tax assessing officer). These forms are available on various websites such as those of banks, of the income tax Department and also National Securities Depository Ltd.
If a remitter has a bank account but hasn’t maintained it for a year or more, she has to then provide her latest income-tax assessment order or return filed. You would need these documents when you approach a channel to remit money.
There are various ways to receive money in India, but not so many if you want to send money abroad. For inward remittances, there are foreign exchange websites and many apps. For instance, Xpress Money, a global money exchanger, launched its app XOPO in October 2018, through which money can be remitted to India. ICICI Bank Ltd has the Money2India app for users in the US to remit to India using Facebook contacts. One can also use PayPal.
But to send money abroad from India, you can only use banks, money changers, some travel companies, and some non-banking finance companies (NBFCs).
However, a few innovations are taking place in this sector. For instance, Thomas Cook India Pvt. Ltd launched a foreign exchange app in November. ICICI Bank has Money2World, an online outward remittance facility for Indian customers of other banks. This can be used to remit to any bank account in the world.
“The choice of channel will depend on the quantum of money you want to send as well as the frequency. You also need to be mindful of the exchange rate,” said Lovaii Navlakhi, founder and chief executive officer, International Money Matters Pvt. المحدودة
Let us take a look at how these channels stack up against each other on the three parameters of cost, time taken, and exchange rate.
Mint Money checked the websites of various banks, money changers and NBFCs and called their customer care centres to find out the fees and the convenience with which money can be transferred. Here’s what we found out.
Banks: This is probably the most popular route. Through banks you can transfer money abroad through wire transfers, Net banking, and by foreign currency cheques and demand drafts. In 2009, RBI allowed money to be transferred online, and with that the use of cheques and demand drafts has reduced. “Cheques and demand drafts are usually used now if one has to gift money to relatives,” said Dhawan.
Delhi-resident Anjum Padyal’s daughter, Aanchal, has finished three years of her five-year course in California, USA. Padyal, a physical education professor at Delhi University, and her husband send around $1,000 every month as pocket money to their daughter, which she uses to pay for rent, books, travel, food, and other expenses. “Till about a year back, we used to visit the bank branch to remit the money, but now we do it online. It’s much more convenient, and the forms are the same for transacting online,” said Padyal. The parents and the daughter both have accounts with the same bank.
The cost of transfer varies across banks, but private banks are usually more expensive than public sector peers. Sample this: HDFC Bank Ltd charges Rs. 500 for transfers up to $500, or Rs. 1,000 for a higher amount. ICICI Bank charges Rs. 750 for Internet transfers, and Rs. 1,000 if done from a branch.
Compared to these, State Bank of India (SBI) charges 0.125% of the amount or a minimum of Rs. 125, according to its website. Punjab National Bank, too, has similar charges. (See table for more details.)
The time taken for the money to reach the recipient, too, varies across banks—usually 48-72 hours if sent via Internet; cheques and demand drafts take a few days.
In terms of exchange rates offered, again, private banks are more expensive. For instance, on 8 March, HDFC Bank was offering Rs. 68.31 to one US dollar, while SBI was giving Rs. 68.15.
Money changers: Although there are many small money changers that will send your money, it is better to opt for a bigger, more well-known one. Money changers, too, allow for online transfer of money.
“We are seeing strong uptake for remittances via our online foreign exchange store, and this is particularly significant for the student or educational remittances segment,” said Mahesh Iyer, chief operating officer, Thomas Cook India. For Thomas Cook, Iyer said, the company’s product range is a plus point from a consumer perspective, including outbound remittance for education and maintenance of close relatives. “Those who already have our products come to us for their remittance needs as well,” said Iyer.
But do keep in mind that while you can buy foreign currency demand drafts from a money changer, you will have to mail it yourself.
The fee that money changers charge is similar to that of private sector banks. UAE Exchange India, for example, charges a uniform Rs. 980 (irrespective of amount), while Thomas Cook charges a flat Rs. 750. Time taken is typically 48 hours.
What you need to keep in mind here is that with money changers, there is a longer KYC process. This is because unlike a bank, which will already have many of your details such as bank account number, PAN, address and so on, you will have to provide these afresh to the money changer. Bank account details (of both sender and receiver), and copy of an ID of the sender are needed.
If sending money for education related expenses, you will have to provide a copy of the fee structure.
Some, like Thomas Cook, require you to visit a branch once to deliver the documents in order to process the request. Others like the UAE Exchange allow you to scan the documents and send. Even after this, the money changer has to go through a bank to route the transfer.
In terms of exchange rates, again, they are better than private sector banks, but not as good as public sector banks. For instance, on 8 March, UAE Exchange was offering Rs. 66.61 for a dollar, and Thomas Cook Rs. 67.90. وEMSP.
NBFCs: These are the new kids on the block, but there aren’t many participants yet. Facilities offered are similar to that of a money changer—they have online money transfers and although you can buy demand drafts, the NBFC will not send it.
“More people will use websites to remit money rather than visit the branch or send cheques and drafts. Even though initially the cost advantage may not be passed on to the end-customer, this will happen slowly and the cost of remittance will come down,” said K. R Bijimon, chief general manager, Muthoot Finance Ltd. The average remittance through the NBFC’s website is $800.
With regards to fees, some NBFCs charge depending on the money’s destination. For instance, Muthoot Finance charges $2.75 (about Rs. 189 @ 67.16) for transferring money to the US via Net banking, and $6 (about Rs. 403) if sent through its branch. If sending to the UK, the cost is £3.99 (about Rs. 384 @ 96.24) for Net banking and £4.99 ( Rs. 480) through a branch.
Some charge a flat fee. For example, Centrum Capital Ltd (through its foreign exchange services arm, buyforex), charges a uniform rate of Rs. 250.
Just like money changers, even though NBFCs transfer the money within a day, you will need to give your details and of the two bank accounts.
Further, the exchange rate offered is on the higher side. For instance, on 8 March, Muthoot Finance offered Rs. 67.35 for a dollar, and Centrum at Rs. 67.56.
النعناع المال تأخذ.
“Mostly, money is remitted abroad for the purpose of education and maintenance of relatives, which means that the money has to be sent frequently, and the amount may be high. In case of an emergency, a bank would be a faster route, as it is convenient and the KYC requirement is lesser,” said Navlakhi.
Before choosing which channel to use, be sure of the purpose, amounts involved, frequency and the KYC requirements.
For example, if you are sending a small amount as a gift (a one-time transaction) and you have a few days in hand, you may choose your bank (especially if public sector) because of convenience and lower cost. But if you need the money to reach quickly, then an NBFC may be of help, despite the longer KYC. If convenience is paramount, then banks may be better.